Wertstapel vs. lineo finance (2026)
lineo finance bietet automatisierte Wertpapierbuchhaltung für vermögensverwaltende Gesellschaften und Family Offices, mit Preisen nach Depotwert und einem Netzwerk von Partnerkanzleien. Wertstapel ist für den Moment gebaut, in dem einmal im Jahr alle Wertpapier-Transaktionen der GmbH gebucht werden müssen: Dateien der Bank hochladen, DATEV-Stapel importieren. Hier der direkte Vergleich.
Die kurze Antwort
lineo finance passt, wenn …
- Ihr Depot groß ist oder bei einer Privatbank wie J.P. Morgan oder V-Bank liegt
- Sie eine laufende Betreuung inklusive Kanzlei-Netzwerk suchen
- Sie eine dauerhafte Schnittstelle zur Bank einrichten möchten
Wertstapel passt, wenn …
- ein Export zum Jahresabschluss genügt, ohne Jahresvertrag, und Ihre Kanzlei die Buchungen selbst prüft
- Sie einen festen Preis je Geschäftsjahr wollen, unabhängig vom Depotwert
- Ihr Depot bei Sparkasse, comdirect, flatex, FNZ, Interactive Brokers, CapTrader oder LYNX liegt
| Merkmal | Wertstapel | lineo finance |
|---|---|---|
| Banken & Broker | Sparkasse (alle Institute), comdirect, flatex, FNZ Bank (ehem. ebase), Interactive Brokers, CapTrader, LYNX | Schnittstellen u. a. zu Interactive Brokers, GBE Brokers, WH SelfInvest, J.P. Morgan, V-Bank. Weitere Banken wie Consorsbank oder Deutsche Bank über PDF-Verarbeitung |
| Datenweg | Datei-Upload (PDF, CSV, XLSX, IBKR Flex Query XML) mit automatischer Erkennung von Bank und Dateiart. Kein Bankzugang nötig | API-Anbindung, PDF-Verarbeitung für Banken ohne Schnittstelle |
| Preismodell | Je Gesellschaft und Geschäftsjahr, alle Depots und Banken, beliebig viele Läufe. Unabhängig von Transaktionen und Depotwert. Bezahlt wird erst nach der Verarbeitung, Beispiel-Export vorab frei | Gestaffelt nach durchschnittlichem Depotwert pro Quartal |
| Preis | 200 € je Geschäftsjahr, im 20er-Paket 120 €, Jahresflat 3.600 € (zzgl. MwSt.) | nach Depotwert, siehe Preisseite von lineo |
| Zielgruppe | Vermögensverwaltende GmbHs, vom Buy-and-Hold-Depot bis zum aktiven Handel mit Tausenden Transaktionen, und ihre Steuerkanzleien | Vermögensverwaltende GmbHs, Family Offices, Steuerkanzleien, Privatpersonen |
| Verarbeitung | Regelbasiert nach DATEV-Dokumentation, keine KI im Buchungsweg. Plausibilitätsbericht je Beleg | Automatisiert, KI-gestützte Auslesung von PDFs bei Banken ohne Schnittstelle |
| Leistungsumfang | Laufende Geschäftsvorfälle, Teilfreistellungs-Übersicht je Fondskategorie (Datenbank mit 600+ Fonds), Vorabpauschale im Steuerbilanz-Stapel, Verkäufe zum Buchwert nach Vorjahresabschreibung, Bestandsfortschreibung mit Ab-/Zuschreibungsvorschlägen. Mehrere Gesellschaften und Team in „Mein Konto“ | Laufende Wertpapierbuchhaltung, wahlweise als Direktmandant oder über den eigenen Steuerberater |
| Kontenrahmen / Format | SKR03 und SKR04, DATEV-Buchungsstapel zum Import | DATEV-kompatibel |
Was beide gemeinsam haben
Beide richten sich ausdrücklich an vermögensverwaltende GmbHs und deren Steuerberater, und beide verarbeiten auch PDF-Abrechnungen von Banken ohne Schnittstelle.
Was lineo finance gut macht
lineo überzeugt mit Vertrauen und Service: Steuerberater empfehlen das Produkt namentlich, es gibt ein Netzwerk aus Partnerkanzleien und Anbindungen an Privatbanken. Für große Depots mit laufender Betreuung ist das ein Vollservice-Ansatz.
Wie Wertstapel es anders macht
Wertstapel ist ein Werkzeug statt eines Dienstleistungsmodells. Der Preis hängt nicht vom Depotwert ab, und die Buchungen entstehen aus festen Regeln ohne KI. Das ist besonders für GmbHs mit großem Depot und wenigen Transaktionen günstig.
Unsere ehrliche Empfehlung
Wer ein großes Depot bei einer Privatbank hält und laufende Betreuung aus einer Hand sucht, ist bei lineo gut aufgehoben. Wer einmal im Jahr buchen muss und einen festen Preis je Geschäftsjahr will, fährt mit Wertstapel günstiger.
Häufige Fragen
Wie rechnet lineo ab?
Laut Website gestaffelt nach dem durchschnittlichen Depotwert pro Quartal. Wertstapel berechnet einen festen Preis je Gesellschaft und Geschäftsjahr, unabhängig vom Depotwert.
Nutzt Wertstapel KI zum Auslesen der PDFs?
Nein. Wertstapel liest die Abrechnungen mit festen Regeln je Bank aus und bucht nach der DATEV-Dokumentation. Nicht erkannte Seiten erscheinen mit Grund im Protokoll.
Für welche GmbH eignet sich welches Tool?
lineo passt zu großen Depots mit Betreuungsbedarf, Wertstapel zu GmbHs, deren Kanzlei die Buchungen selbst prüft und importiert.
Weitere Vergleiche
- Alle Anbieter im Überblick
- Wertstapel vs. WAVE (fintegra)
- Wertstapel vs. VICTAR
- Wertstapel vs. TaxBot
- Wertstapel vs. Tradebooking
Nach Bank
Stand: Oktober 2026. Angaben zu anderen Anbietern stammen von deren öffentlichen Websites und können sich geändert haben. Quelle: lineo.finance. Diese Seite stammt vom Anbieter Wertstapel. Wertstapel erstellt Buchungsvorschläge und erbringt keine Steuerberatung.